個人向けサービス

個人のお客様向けの業務メニューです


■ ライフプランニング
現状の家計とご家族の将来設計に基づいて、「キャッシュフロー表」を作成します。
それによって経済的な側面から計画の実現可能性やリスクを分析し、アドバイスします。
より安心できる生活のために、ご結婚時、ご出産時、住宅購入時などにおすすめです。


■ 保険設計/見直し
生命保険と損害保険を総合的に分析し、無理なく、無駄なく、安心できる保障を設計します。
リスク管理状況を把握し、保険の請求漏れを防ぐための「リスク管理表」を作成します。
就職、結婚、出産、住宅購入など生活状況が変化する時に適切な設計をおすすめします。
また現在の保障内容を把握していない、保険料を削減したいという方もご相談ください。


■ 年金・老後資金計画
長寿化が進む一方で公的年金への不安は高まり、計画的な老後資金準備が求められています。
確定拠出年金、積立投資、保険などを活用した効果的な資産形成をご提案します。


■ 教育資金計画
教育資金の準備にはいくつか押さえておくべきポイントと注意点があります。
数多くの講演/相談実績に基づいて、教育資金で失敗しないためのアドバイスを提供します。
大学資金専用の「キャッシュフロー表」を用いて、より具体的な資金計画を設計します。


■ 住宅ローン設計
住宅ローンは借入金額/期間や金利タイプの選択によって、将来の家計に大きく影響します。
数多くある金融機関の中からお客様に合った住宅ローンを見つけるお手伝いをします。
また将来的な家計のキャッシュフローを分析し、安心できる返済計画を設計します。


■ 相続準備計画
相続手続きの労力を軽減し、親族間の争いを避けるためには、事前の準備が大切です。
生命保険、生前贈与、エンディングノート等を活用した相続準備をご提案します。
また必要に応じて法務や税務の専門家を紹介します。